¿Cómo construir una Cartera de ETFs?
Los fondos cotizados en bolsa (ETF) son instrumentos que le permiten al inversor acceder de manera simple y menos costosa a mercados financieros de envergadura. Los ETFs abren las puertas para que usted pueda diversificar sus inversiones de acuerdo con una estrategia de trading definida. Entonces ¿Cómo podemos armar nuestra cartera de ETFs? Una de […]
Futuros Administrados. Una Cartera de Inversión con Contratos de Futuros
Los mercados de futuros y opciones ofrecen buenas posibilidades a inversores y traders. Una parte de ellos utilizan estos instrumentos como cobertura para otras posiciones financieras. Otros, especulan con los cambios que se operan en los precios de los activos subyacentes. Sin embargo, existe otra estrategia que consiste en construir una cartera de inversión en […]
Reporte de Ganancias Trimestral. Su importancia y cómo interpretarlos
Hay un momento en la vida de los mercados financieros de mucha intensidad. Es el período durante el cual, las empresas presentan sus reportes de ganancias trimestrales. Los ojos de todos los inversores, analistas y grandes instituciones financieras están puestos en esos momentos. El reporte de ganancias trimestral es una obligación para todas las empresas […]
¿Cómo Invertir para el Retiro? Arme su cartera de inversión
El futuro siempre nos provoca incertidumbre. De eso no caben dudas. Sobre todo, cuando se trata de nuestro futuro económico y de nuestra familia. Contar con un plan para el retiro es algo que hacemos la mayoría ¿Qué haremos cuando llegue el momento de nuestra jubilación? Algunos buscan unos años tranquilos. Otros, la aventura de […]
8 Errores de Inversión que usted puede evitar
Existen dos caminos para construir una cartera de inversión. Puede hacerlo con el asesoramiento adecuado de un profesional, o puede elegir el camino de “hágalo usted mismo”. Si se decide por esta última alternativa debe saber que estará expuesto a errores de inversión que son bastante comunes. De hecho, muchos inversores tienen tanta confianza en […]
La Temporada de Ganancias y las oportunidades para inversores
La temporada de ganancias es un período muy importante para las empresas y para los inversores. A lo largo del año existen, al menos, cuatro temporadas de ganancias donde las empresas que cotizan en la bolsa de valores publican sus resultados económicos y financieros. El mundo de las inversiones está atento a estos reportes de […]
¿Qué funciones cumple un Asesor Financiero?
Cuando una persona necesita orientación profesional sobre su patrimonio o cómo invertir sus ahorros puede recurrir a la ayuda de un asesor financieros. Estos profesionales cumplen distintas funciones a la hora de brindar la orientación necesaria en los aspectos referidos a la vida financiera de sus clientes. El abanico de funciones que cumplen los asesores […]
Las ventajas de una Gestión Profesional de Activos
La gestión de activos es, en términos sencillos, el conjunto de tareas y operaciones para que las inversiones de una empresa o un individuo aumenten su capital con el menor riesgo posible. Sin embargo, gestionar una cartera de inversiones es un poco más que eso y requiere de ciertas aptitudes para cumplir con los objetivos. […]
¿Qué es la Frontera Eficiente para una Cartera de Inversión?
¿Ha oído hablar de Harry Markowitz? Se trata de un economista estadounidense, nacido en 1927 en la ciudad de Chicago. En 1990 recibió el Premio Nobel de Economía. Markowitz es el responsable de la teoría de frontera eficiente para carteras de inversión. Es el tema del cual nos ocuparemos en esta entrega de Club de […]
¿Cómo calcular el Rendimiento Ponderado en el Tiempo (TWR)?
Es cierto. Si usted tiene como objetivo dedicarse a las inversiones, pasará una parte importante de su tiempo haciendo cálculos. Esto es válido, aun si decide contratar a un administrador de inversiones. Aquí nos queremos detener un instante. Si necesita comparar las gestiones en dos carteras de inversión para conocer quién obtiene mejores resultados, puede […]
Utilice los Activos Bajo Gestión (AUM) antes de invertir
Si usted se ha dado a la tarea de gestionar su propia cartera de inversión, antes de comprar un activo hará las “investigaciones” del caso. Si está interesado en un fondo indexado o un fondo cotizado observará sus niveles de rentabilidad, condiciones de ingreso y de salida. Sin embargo, existe una información que, también, deberá […]
Promedio de Costo en Dólares, una estrategia simple y con buenos resultados para su cartera de inversión
Si observamos a los mercados financieros y a los inversores, descubriremos que existen casi tantas estrategias de inversión como participantes en el mercado. Todos, detrás de un mismo objetivo: obtener el mejor rendimiento con el menor riesgo posible. El promedio de costo en dólares es una estrategia de inversión, bastante sencilla de aplicar y con […]
Diferentes estrategias para gestionar una Cartera de Bonos
La mayor parte de los asesores financieros recomienda al inversor una cartera de inversión diversificada. Integrarla con acciones o fondos indexados, bonos y algo de efectivo. El objetivo es obtener la mayor rentabilidad posible y una adecuada gestión del riesgo. Sin embargo, algunos inversores prefieren algo más conservador y elijen invertir y gestionar una cartera […]
Análisis de Inversiones para fortalecer su cartera
Sin dudas, poseer una cartera de inversión nos demanda la tarea de gestionarla. No importa si se trata de una gestión activa o pasiva. Toda estrategia para obtener los mejores rendimientos de nuestro portafolios necesita de un trabajo previo. El primer paso es un análisis de inversiones. Se trata de un exhaustivo estudio de los […]
¿Inversión Activa o Inversión Pasiva? ¿Cuál es más conveniente?
La conformación de una cartera de inversión está, siempre, acompañada de una estrategia para administrar los activos. En este punto existe un gran debate entre los inversores ¿nos inclinamos por un tipo de inversión activa o apostamos por una inversión pasiva? Lo cierto es que no existe la respuesta correcta. Existen enfoques diferentes. Los inversores […]
¿Cómo Protegerse de la Inflación con su Cartera de Inversión?
La salida de la pandemia de Covid-19 provocó en numerosos países procesos inflacionarios importantes. El alza de los precios de bienes y servicios se encuentra por encima de lo esperado. La inflación es un fenómeno bastante habitual en una economía de mercado. Por eso, para los inversores, es importante disponer en su cartera de inversión […]
¿Está listo para tomar más riesgos? Ponga en marcha una Estrategia de Inversión Agresiva
Administrar una cartera de inversión es una tarea que demanda que usted tenga objetivos claros. Cuál es su rentabilidad deseada y qué nivel de riesgos está dispuesto a asumir. La gestión de su portafolios busca un equilibrio entre la rentabilidad y el riesgo. Y como usted ya sabe, un mayor retorno de sus inversiones demanda […]
Inversión Bottom-Up. Construyendo de abajo hacia arriba
En el mundo de las finanzas existen estrategias que se han probado como muy exitosas. Otras son muy buenas, pero menos conocidas. Aunque la realidad es que existen tantas estrategias de inversión como inversores caminan por los centros financieros. Cada uno de ellos parece tener la “fórmula mágica”. Hoy hablaremos de la inversión bottom-up, también […]
¿Qué es la Rentabilidad Acumulada de un activo?
Su cartera de inversión está integrada por diferentes tipos de activos. Acciones, fondos de inversión, bonos y efectivo. Una de las principales inquietudes de los inversores como usted es saber cuál fue el rendimiento de su portafolios. Sin embargo, algo que también queremos conocer es cuál fue la rentabilidad acumulada de cada uno de sus […]
¿Usted sabe cuál es la Tasa de Rendimiento Real de su cartera?
Si usted a conformado de manera adecuada su cartera de inversión, obtendrá un beneficio al que llamamos rendimiento. Podemos mensurar ese rendimiento de forma mensual, trimestral o anual. Sin embargo, ese rendimiento obtenido ¿es lo que en realidad ganó? Para responder a esa pregunta hablaremos de la tasa de rendimiento real. Se trata de un […]
Análisis de Escenarios para su Portafolios de Inversiones
Antes de invertir en activos financieros que integrarán su portafolios de inversiones, es una buena práctica realizar un análisis de escenarios. Usted sabe que los diferentes mercados financieros son dinámicos, al igual que la economía mundial. Esto, por supuesto, provocará que los activos cambien, afectando el rendimiento que usted espera de ellos. El análisis de […]
¿Qué es y Cómo funciona un Seguro de Cartera de Proporción Constante (CPPI)?
Salvo algunas excepciones, los inversores participan de los mercados financieros con el objetivo de alcanzar un rendimiento para su capital. A ese objetivo, se le añade la necesidad de lograrlo con el menor riesgo posible. Esto no es una novedad, sobre todo para los lectores de Club de Capitales, con quienes venimos hablando sobre las […]
La importancia de la Desviación Estándar para una Cartera de Inversiones
Los inversores que poseen una cartera de inversiones necesitan contar con información de calidad que les permita gestionarla con éxito. Medir su comportamiento es fundamental antes de tomar decisiones. Aquí es donde comienza a jugar un papel importante la desviación estándar. Si usted se tomar el trabajo de gestionar su propio portafolios o cuenta con […]
Cartera de Couch Potato para amantes de las despreocupaciones
Hasta ahora hemos hablado de diferentes formas de gestionar su cartera de inversiones. Aprendimos cómo hacer un rebalanceo periódico de sus activos y otros trucos para lograr mejores rendimientos de sus inversiones. Todo esto, siempre, con un compromiso proactivo de su parte. Ahora bien ¿Qué tal si usted no tiene interés en una actitud proactiva […]
6 Recomendaciones para mejorar la Rentabilidad de la Cartera de Inversiones
Las personas que participan en los mercados financieros tienen, todos, un importante objetivo en común. Buscan obtener una ganancia a partir de un capital invertido. Claro que las expectativas son siempre diferentes y todo tiene que ver con la magnitud del inversor. Sin embargo, para proteger las inversiones, la mayoría de ellos construye un portafolios […]
¿Cómo influye el Tipo de Cambio de Divisas sobre su Cartera de Inversiones?
Si usted es un inversor, sin importar su envergadura y la cantidad de capital invertido, deberá considerar el tipo de cambio de divisas. Así es, los movimientos en las cotizaciones de las principales monedas del mundo tienen una gravitación muy fuerte sobre su cartera de inversiones. No importa si usted posee o no inversiones en […]
¿Qué es el Rebalanceo de la Cartera de Inversiones?
Reequilibrar la cartera de inversiones es una labor que todo inversor debería realizar de manera periódica. El rebalanceo de la cartera de inversiones es, dicho de forma básica, actualizar los activos de su portafolios para cumplir con sus objetivos de rentabilidad y exposición al riesgo. Esto solo se puede hacer vendiendo aquellos activos que ya […]
¿Cómo y por qué Diversificar la Cartera de Inversiones?
Si usted es un lector habitual de Club de Capitales, estará familiarizado con termino diversificar. Dicho de un modo más o menos sencillo, se trata de darle a sus inversiones una variedad de instrumentos financieros que le permitan reducir los riesgos de pérdidas. Entonces, diversificar la cartera de inversiones significa contar con un abanico de […]
Una Cartera de Inversión para protegerse de la Inflación y la Deflación
Si usted es inversor y desea que sus activos financieros mantengan un nivel de rentabilidad estable, debe considerar a la inflación y la deflación. Ambos, son fenómenos económicos que afectan los precios de bienes y servicios. En definitiva, estos acontecimientos de la economía podrían influir en el comportamiento de los activos que componen su cartera […]
¿Qué son las Anomalías del Mercado y cómo aprovecharlas?
Cuando los mercados financieros no se comportan como se espera, los especialistas hablan de anomalías del mercado. Este tipo de comportamientos por “fuera de la norma” son el dolor de cabeza de los defensores de la Teoría de los Mercados Eficientes. Sin embargo, si usted sigue las distintas entregas de Club de Capitales, sabe que, […]
Un Portafolios de Inversiones para enfrentar la Recesión
Usted ya conoce las ventajas de contar con un portafolios de inversiones diversificado. Un de las más importantes es que le permite enfrentar los riesgos que entraña la volatilidad de los activos financieros. Sin embargo, en los períodos de recesión o de fuerte desaceleración económica, identificar los activos más sólidos es complejo. Prácticamente todos los […]
Cartera de Inversión, una herramienta para gestionar el riesgo
Si usted está pensando en invertir su dinero en instrumentos financieros, debe considera tener una cartera de inversión o portafolios de inversiones. Colocar su capital en un único activo puede ser una decisión desacertada. Si las cosas no salen como espera, es posible que sufra importantes pérdidas. De eso se trata gestionar el riesgo. Lograr […]