Las operaciones individuales en el mercado Forex están viviendo un crecimiento sin igual. Cada día son más las personas que se animan a tratar de generar ganancias operando con divisas. Sin embargo, pocos saben aquellos “secretos” que evitarán que su paso por el mercado de divisas sea efímero. Dentro de esos secretos, está la necesidad de contar con un Bróker Forex. Se trata de una figura insustituible para sus operaciones en este enorme mercado global.

Si alguna vez utilizó internet para saber un poco más sobre el mercado Forex, habrá percibido que sus redes sociales comenzaron a inundarse de anuncios de Brókers Forex. Aunque todos tienen un funcionamiento similar, cada uno trata de diferenciarse del resto con beneficios “exclusivos”. Aquí, es donde usted debe tener mucho cuidado. A esta empresa o entidad, le confiará su capital de inversión. Entonces, debe contar con sólidas credenciales para no ser víctima de estafas o de improvisados.

Para todos aquellos que miran con interés las operaciones en el mercado de divisas, hemos preparado esta pequeña guía. Aquí, podrá conocer cuáles son las funciones que cumple un bróker Forex. La importancia en la elección del suyo. Además, repasaremos los distintos tipos de corredores, sus características y cómo elegir el suyo. Si está considerando ingresar al mercado Forex, acompáñenos con esta lectura.

¿Qué es un bróker Forex?

El mercado Forex (Foreing Exchange) es el mercado donde individuos, empresas, gobiernos e instituciones financieras intercambian divisas de todo el mundo. Se trata del mercado global más grande. Mueve alrededor de 7 mil millones de dólares diarios en operaciones de intercambio. Está abierto y disponible para usted las 24 horas. Y para que pueda acceder a él, necesitará un bróker Forex.

Se trata de una entidad o empresa que actúa como intermediario entre los inversores minoristas como usted y el mercado de divisas. Las operaciones en el mercado Forex se realizan mediante pares de divisas. Si usted quiere comprar el par EUR/USD el bróker o corredor será el intermediario entre su intención de compra y alguien que está vendiendo el mismo par.

El mercado de divisas no posee un espacio físico de funcionamiento. Todas las operaciones se realizan de manera electrónica. Cuando usted compra un par de divisas, es posible que el vendedor esté al otro lado del planeta. El enlace entre él y usted será el bróker Forex.

Por otro lado, el bróker de Forex le facilitará los medios para que usted realice sus operaciones. Básicamente, una plataforma de trading. Esto que señalamos es fundamental para todos aquellos que quieren especular con los cambios de precios en las divisas (trading). Es claro que desea hacer una compra de divisas extranjeras de manera ocasional, no necesitará abrir una cuenta de Forex. Basta con recurrir a su banco de confianza y este se ocupará de realizar la operación.

Pero, imaginamos que usted está aquí porque quiere hacer del intercambio de divisas una labor habitual y beneficiarse con él.

Existen diferentes tipos de brókers Forex. Repasaremos las principales características de cada uno de ellos.

Conozca los distintos tipos de brókers Forex

Uno de los primeros desafíos que tendrá, será definir cuál es el tipo de bróker Forex más adecuado. Así es, existen diferentes tipos de corredores y su elección dependerá de su perfil de trader, el tipo de operaciones que desea realizar y el capital destinado al trading.

¿Por qué existen diferentes tipos de brókers?

Existen diferentes tipos de brókers de Forex debido a las diversas necesidades y preferencias de los operadores. También, debido a cómo estos brókers manejan las operaciones y los servicios que ofrecen. Aquí, un resumen de las principales razones por las que existen diferentes tipos de brókers de Forex.

Diversidad de Operadores: Existen diferentes tipos de operadores con estrategias, volumen de capital y objetivos diversos. Algunos son operadores individuales con poco capital para invertir. Otros son inversores institucionales con grandes capitales. Los diferentes tipos de brókers Forex están diseñados para atender estas diferentes categorías de operadores.

Modelos de Negocio: Cada tipo de bróker Forex opera sobre un modelo de negocios diferente. Algunos son Market Makers, están del otro lado del mostrador para responder a cada operación. Otros brókers utilizan el modelo STP/ECN. Enrutan las órdenes directamente al mercado interbancario. Estos modelos de negocio afectan la forma en que se ejecutan las órdenes y a los spreads.

Regulación y Seguridad: La actividad de un bróker Forex está regulada por las autoridades reguladoras del país donde operan. Cumplen con las reglamentaciones y ofrecen niveles de seguridad elevados a sus clientes. Pero, no todos los corredores del mercado de divisas están registrados y bajo regulación.

Diferencias en Spreads y Comisiones: Los spreads (diferencia entre el precio de compra y venta) y las comisiones pueden variar significativamente entre los brókers. Algunos brókers ofrecen spreads fijos, mientras que otros tienen spreads variables. La estructura de comisiones también puede ser diferente. Esto afecta directamente a los costos de negociación para los operadores.

Acceso a Instrumentos Financieros: Algunos brókers pueden ofrecer una amplia gama de pares de divisas y otros instrumentos financieros, como CFDs (Contratos por Diferencia) sobre acciones, índices, materias primas y más. Esto permite a los operadores diversificar sus carteras y explorar diferentes oportunidades de inversión.

¿Qué es un bróker Forex de Mesa de Operaciones?

Un bróker de Mesa de Operaciones, también conocido como Market Maker en el contexto de Forex, es un tipo de intermediario que actúa como contraparte en las operaciones de sus clientes. A diferencia de los brókers de tipo STP/ECN (Straight Through Processing/Electronic Communication Network), que enrutan las órdenes directamente al mercado interbancario, los brókers de Mesa de Operaciones toman el otro lado de las operaciones, es decir, asumen la posición opuesta a la del cliente.

Aquí están algunas de las características clave de un bróker de Mesa de Operaciones:

Principales características de un Market Maker

Ejecución de Órdenes: En lugar de enviar las órdenes de sus clientes al mercado, un bróker de Mesa de Operaciones ejecuta las órdenes internamente. Esto significa que el bróker actúa como la contraparte de todas las operaciones de sus clientes. Esto permite ofrecer precios y ejecución de órdenes de manera más flexible.

Proporciona Liquidez: Un bróker Forex de Mesa de Operaciones proporciona su propia liquidez al mercado. Implica que pueden ofrecer spreads fijos y garantizar la ejecución de órdenes en condiciones de de alta volatilidad.

Creación de Mercado: Los Market Makers pueden crear su propio mercado. Establecen los precios de compra y venta para los pares de divisas y otros instrumentos financieros que ofrecen. Esto les permite mantener un cierto grado de control sobre los spreads y la liquidez.

Diferencia entre Precios: Este tipo de corredores pueden ofrecer spreads fijos o variables. Tienen la capacidad de ajustar los spreads en función de la volatilidad del mercado y otras condiciones.

Posible Conflicto de Intereses: Debido a su papel como contraparte en las operaciones de los clientes, puede haber un potencial conflicto de intereses entre el bróker y el operador. Esto se debe a que el éxito del operador podría significar una pérdida para el bróker y viceversa.

Adecuado para Operadores Minoristas: Los brókers de Mesa de Operaciones a menudo son elegidos por operadores minoristas y traders principiantes. Esto se debe a que estos brókers a menudo ofrecen cuentas con un depósito mínimo más bajo, spreads fijos (lo que facilita la gestión del riesgo) y ejecución de órdenes más sencilla.

Ofrecen Servicios Complementarios: Además de la ejecución de órdenes, los brókers de Mesa de Operaciones pueden ofrecer servicios adicionales, como análisis de mercado, noticias financieras y herramientas de educación para ayudar a los operadores a tomar decisiones informadas.

Bróker Forex ECN

Un bróker Forex de tipo ECN es un corredor del mercado de divisas que actúa como intermediario entre los operadores y los bancos e instituciones financieras. A través de una red interconectado (Electronic Communication Network) envía las órdenes de mercado de sus clientes. A diferencia de los brókers de Mesa de Operaciones, los ECN no actúan como contraparte de las operaciones.

Características de un bróker ECN

Acceso al Mercado Interbancario: A través de un bróker ECN, los operadores acceden al mercado interbancario. Así, pueden operar con los precios y la liquidez reales del mercado. Esto significa que los operadores pueden ver los precios bid y ask de múltiples proveedores de liquidez y participar en operaciones a esos precios.

Spreads Variables: Los brókers ECN suelen ofrecer spreads variables, lo que significa que los spreads pueden cambiar en función de las condiciones del mercado. En momentos de alta liquidez, los spreads tienden a ser muy bajos, lo que puede resultar beneficioso para los operadores.

Comisiones Transparentes: En lugar de obtener ingresos a través de spreads, los brókers ECN cobran comisiones por cada operación. Estas comisiones son transparentes y en general se muestran claramente en la plataforma de negociación. Los operadores saben exactamente cuánto están pagando por la ejecución de una operación.

Ejecución de Órdenes Directa: Estos corredores enrutan las órdenes de los operadores directamente al mercado, sin interferencia o intervención de la mesa de operaciones. Esto garantiza una ejecución de órdenes rápida y precisa.

Transparencia Total: Ofrecen un alto nivel de transparencia en cuanto a precios, condiciones de mercado y ejecución de órdenes. Los operadores pueden ver en tiempo real los precios de compra y venta disponibles en el mercado.

Menos Conflictos de Intereses: Al no actuar como contraparte de las operaciones de los operadores, los brókers ECN tienen menos conflictos de intereses con sus clientes. Su beneficio proviene principalmente de las comisiones por operación.

Adecuado para Operadores Experimentados: Los brókers ECN son populares entre los operadores más experimentados que buscan una ejecución de órdenes rápida y transparente, así como acceso a herramientas avanzadas de análisis y estrategias comerciales sofisticadas.

Bróker Forex No Dealing Desk (NDD) y Straight Through Processing (STP)

Estos dos tipos de brókers Forex comparten una característica en común. Son intermediarios entre los operadores y el mercado. En ningún momento actúan como contraparte de las operaciones como si ocurre con los market makers.

Veamos esto más en detalles:

Bróker NDD (No Dealing Desk)

Un bróker NDD es un intermediario en el mercado Forex que opera sin una mesa de operaciones o mesa de negociación. Su principal característica es que no actúa como contraparte en las operaciones de sus clientes. En lugar de eso, los brókers NDD enrutan las órdenes de sus clientes directamente al mercado interbancario o a proveedores de liquidez externos. Esto significa que no toman el otro lado de las operaciones, lo que reduce los conflictos de intereses entre el bróker y el operador.

Características clave de un bróker NDD:

  • Transparencia en la ejecución de órdenes.

  • Spreads variables que reflejan las condiciones del mercado.

  • Comisiones transparentes.

  • Acceso al mercado interbancario.

  • Menos conflictos de intereses con los operadores.

Bróker STP (Straight Through Processing)

Un bróker STP también es un intermediario en el mercado Forex que no actúa como contraparte en las operaciones de sus clientes. Al igual que un bróker NDD, enruta las órdenes de los operadores directamente al mercado interbancario o a proveedores de liquidez externos. La principal diferencia entre un bróker STP y un bróker NDD suele estar en la forma en que manejan las comisiones y los spreads. Los brókers STP pueden ofrecer spreads variables y cobrar comisiones por las operaciones.

Características clave de un bróker STP:

  • Ejecución de órdenes rápida y transparente.

  • Acceso al mercado interbancario.

  • Spreads variables que pueden ser muy bajos en momentos de alta liquidez.

  • Comisiones transparentes por operación.

  • Menos conflictos de intereses con los operadores.

A modo de resumen, tanto los brókers NDD como los STP comparten la característica de no actuar como contraparte en las operaciones de los operadores. Una diferencia importante con los brókers de Mesa de Operaciones (Market Makers). Ambos tipos de brókers Forex ofrecen transparencia en la ejecución de órdenes y acceso al mercado interbancario, pero pueden variar en la forma en que manejan los spreads y las comisiones. La elección entre un bróker NDD y un bróker STP depende de las preferencias individuales de cada operador y de sus objetivos comerciales.

¿Por qué necesita un bróker Forex para operar?

Si usted hará del trading en Forex una actividad frecuente necesitará una cuenta. Las cuentas Forex se abren con un bróker Forex. En palabras simples, sin él no podrá acceder al mercado de divisas.

Ahora veamos qué otras características tienen los corredores que facilitan sus operaciones en el mercado de divisas:

Acceso al Mercado: El mercado de divisas es descentralizado y no se negocia en un intercambio central. Los brókers Forex actúan como intermediarios y le permiten acceder a este mercado y realizar transacciones de compra y venta de divisas.

Plataforma de trading: Los brókers proporcionan una plataforma de trading online que permite realizar operaciones en tiempo real. Estas plataformas ofrecen herramientas de análisis, gráficos, indicadores técnicos y canales de noticias económicas.

Ejecución de Órdenes: Los brókers ejecutan sus órdenes de compra y venta en el mercado. Esto significa que pueden ayudarte a abrir y cerrar posiciones según tus indicaciones.

Apalancamiento: Los brókers Forex ofrecen la opción de utilizar apalancamiento, para operar con posiciones más grande de lo que su capital inicial podría permitir. Esto puede amplificar tus ganancias, pero también aumentar tus pérdidas, por lo que debe utilizarse con precaución.

Amplia variedad de Pares de Divisas: Los brókers ofrecen acceso a una amplia gama de pares de divisas que puedes operar. Esto incluye los pares de divisas principales, secundarios y exóticos, lo que te brinda la oportunidad de diversificar tus operaciones.

Herramientas y Recursos: Los brókers Forex suelen proporcionar herramientas y recursos adicionales, como análisis de mercado, noticias financieras, calendarios económicos y capacitación. Estos recursos pueden ayudarte a mejorar tus habilidades y tomar decisiones más fundamentadas.

Regulación y Protección: Los brókers regulados por autoridades financieras proporcionan un nivel de seguridad y protección para tus fondos. Están sujetos a normas y regulaciones estrictas que garantizan prácticas comerciales éticas y la seguridad de tus activos.

Liquidez: Los brókers tienen acceso a la liquidez del mercado y pueden facilitar la ejecución de órdenes incluso en momentos de alta volatilidad.

Costos de operar con un bróker Forex

Operar con un bróker Forex conlleva varios costos que los operadores deben considerar. Estos costos pueden variar según el bróker y las condiciones específicas de la cuenta, pero aquí están los costos más comunes asociados con la operación en el mercado de divisas:

  1. Spreads: El spread es la diferencia entre el precio de compra (bid) y el precio de venta (ask) de un par de divisas. Es la forma en que un bróker Forex gana dinero en cada operación. Los spreads pueden ser fijos o variables, y la cantidad que pagas depende del spread y del tamaño de tu posición.

  2. Comisiones: Algunos brókers cobran comisiones por cada operación que realizas. Estas comisiones suelen aplicarse en cuentas ECN (Electronic Communication Network) y son transparentes. Pueden basarse en un porcentaje del volumen de la operación o en una tarifa fija por lote negociado.

  3. Swap o Intereses por Posiciones Nocturnas: Si mantiene una posición abierta durante la noche, es posible que le cobren o le paguen un swap.

La importancia de un bróker regulado en el mercado Forex

Hemos mencionado en varias oportunidades la necesidad de elegir un bróker registrado y regulado antes de operar en el mercado Forex. Esto, es parte de la gestión del riesgo que todo trader debe efectuar cuando opera con divisas.

Analicemos los motivos que vuelven importante contar con un bróker Forex regulado:

Supervisión Gubernamental: Un bróker regulado está bajo la supervisión y regulación de una autoridad gubernamental específica. Veamos algunos ejemplos. La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) en España. Commodity Futures Trading Commission (CFTC) en Estados Unidos. En el Reino Unido la regulación está a cargo de la Financial Conduct Authority (FCA).

Cumplimiento de Normativas: El bróker Forex debe cumplir con las normativas establecidas por la autoridad reguladora. Estas normativas pueden incluir requisitos de capital mínimo, procedimientos de gestión de riesgos y transparencia en la ejecución de órdenes.

Seguridad de los Fondos de los Clientes: Los brókers regulados deben mantener los fondos de los clientes en cuentas segregadas de las cuentas propias de la empresa. Esto asegura que los fondos de los clientes estén protegidos en caso de insolvencia del bróker Forex.

Transparencia: Los brókers regulados deben proporcionar a los clientes información transparente sobre sus operaciones, spreads, comisiones y cualquier otro costo asociado con la negociación.

Protección del Cliente: Las regulaciones a menudo incluyen medidas de protección al cliente, como límites en el apalancamiento, divulgación de riesgos y prohibición de prácticas comerciales abusivas.

Resolución de Disputas: Las autoridades reguladoras suelen ofrecer mecanismos para la resolución de disputas entre los operadores y los brókers regulados, una vía para resolver problemas y quejas.

Cumplimiento Ético: Las regulaciones buscan garantizar que el bróker actúe de manera ética y en el mejor interés de sus clientes, evitando prácticas engañosas o fraudulentas.

Las plataformas de trading para operar en Forex

Los brókers Forex suelen proporcionar las plataformas de trading propias a sus clientes. Es decir, el bróker actúa como intermediario entre los operadores y el mercado de divisas y ofrece una plataforma online a través de la cual los operadores pueden realizar sus operaciones.

Estas plataformas de trading pueden ser específicas de cada bróker y están diseñadas para permitir a los operadores acceder al mercado Forex. A través de ellas, traders e inversores pueden acceder a los precios de ejecución de las operación (compra y venta de pares de divisas). Pueden colocar sus órdenes que el bróker Forex se encargará de conducir. Además, tendrán acceso a análisis, recursos técnicos, canales de noticias y calendario de eventos económicos.

Sin embargo, la mayoría de los corredores están asociados a las plataformas de trading más populares como MetaTrader 4 y 5 o NinjaTrader. Incluso, algunos brókers permiten que el trader seleccione entre más de una opción de plataformas.

Consideraciones finales sobre su bróker Forex

Su camino hacia convertirse en un trader profesional del mercado de divisas requiere de un paso insoslayable: contar con una cuenta en un bróker Forex. Sin ella, no tendrá acceso al mercado y la posibilidad de operar en Forex.

La elección de su corredor debe ser muy cuidada. Él será el encargado de procesar sus órdenes, pero lo más importante, manejará el dinero de su cuenta Forex. Al elegir un bróker debe asegurarse que se encuentre regulado por las autoridades competentes. Que ofrezca servicio al cliente las 24 horas y, en lo posible, en su idioma. Consulte las opiniones de otros usuarios respecto a la fiabilidad con la que se maneja su bróker. Por último, asegúrese de conocer las tarifas y comisiones que deberá pagar.

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