El intercambio de divisas es acto en la vida económica y financiera de las personas que está cada vez más presente. Luego de la eliminación de los patrones de conversión para el dólar, las monedas del mundo quedaron con cotizaciones flotantes. Esto, abrió la puerta para el negocio de intercambio. Así nació Forex, también conocido como Mercado Forex o mercado de divisas. Uno de los mercados financieros más dinámicos y grandes del mundo. Gracias a internet y las nuevas tecnologías, cada día, más individuos se suman a operar con monedas de todo el mundo.

Para que tengamos dimensión de la importancia de este mercado financiero, veamos cómo está presente en nuestra vida cotidiana. Si usted realiza un viaje de descanso a otro país, al llegar lo primero que hará será cambiar las divisas de su país por la de destino. Forex se activa para que usted pueda disfrutar de sus merecidas vacaciones. Si un gobierno toma deuda en moneda extranjera, tiene que procurarse esas divisas para realizar los pagos. Nuevamente, el mercado Forex en acción. Las empresas que adquieren bienes de capital en otros países deben recurrir al mercado de divisas para pagar esos bienes. Y así, podríamos seguir con los ejemplos. Todo esto, ha convertido a Forex en el mercado más líquido del mundo. Además…funciona las 24 horas.

El entusiasmo por el mercado Forex también ha resultado en un importante crecimiento de los lectores de nuestro blog. Para ellos, hemos preparado esta entrega donde analizaremos los aspectos más importantes del mercado de divisas. Y, cuáles son las razones por las que miles de nuevos traders se suman a él.

¿Qué es Forex y cómo funciona el mercado de divisas?

Como mencionamos en la introducción, el intercambio de divisas es una necesidad. Las empresas, los gobiernos y los particulares necesitan hacerse de monedas extranjeras con distintos propósitos. Las compras de insumos, productos fabricados en otros países y bienes de capital se pagan en moneda extranjera. Lo mismo ocurre con los gobiernos que deben cancelar los compromisos adquiridos en mercados internacionales. Los particulares que viajan al extranjero necesitan la moneda del país de destino. Todo esto, activa el mercado Forex o mercado de divisas.

Sin embargo, ese intercambio de monedas de todo el mundo ha generado oportunidades de negocios para traders e inversores. Cada divisa tiene un precio o cotización basado en otra divisa. Por ejemplo, el euro tiene un valor medido en dólares estadounidenses. Ese mismo dólar tiene una cotización con relación a la libra esterlina (GBP). Forex es un mercado muy dinámico, ya que esas cotizaciones se mueven al ritmo de la oferta y la demanda. Si los participantes están comprando muchos dólares (USD) debido a alguna situación particular, la cotización de la divisa estadounidense subirá con respecto a otras.

Las noticias y eventos de la economía mundial impactan sobre las cotizaciones de las divisas. Forex es muy sensible a estas situaciones. Por ejemplo, una decisión de la Reserva Federal – el banco central de EE. UU. – sobre tasas de interés afecta el comportamiento del dólar en el mundo.

Un incremento en el precio del petróleo afecta a diferentes monedas. Solo por dar ejemplos sencillos, si el crudo sube en el mercado, el dólar canadiense (CAD) se moverá en aumento. Esto, porque Canadá es un productor importante de petróleo. En cambio, el USD podría bajar ya que importa la mayor parte del crudo y esto eleva los costos de producción.

Introducción al mercado de divisas

Forex es un mercado global y descentralizado que funciona las 24 horas. Los participantes intervienen en el mercado de divisas intercambiando monedas de todo el mundo. Bancos, gobiernos, entidades financieras, empresas y particulares compran y venden divisas.

Una parte de ese universo de participantes opera en el mercado Forex con fines especulativos. Esto significa que esperan obtener un beneficio comprando y vendiendo divisas. Se trata de un mercado muy líquido lo que asegura a los operadores una rápida respuesta a sus ofertas de compra o venta. Por otro lado, Forex es un mercado con cierta volatilidad que se acentúa en tiempos de incertidumbre.

Tipos de cambio y pares de divisas en Forex

Cuando un operador compra una determinada moneda lo hace vendiendo otra. Este proceso se repite una y otra vez. Por eso, todas las operaciones en el mercado de divisas se realizan en pares. El par más negociado es el que utilizaremos como ejemplo: EUR/USD (euro/dólar estadounidense). Si en la pizarra de cotizaciones dice que el par es de $ 1,0676, significa que se necesitan 1,0676 dólares para comprar un euro.

En la estructura de los pares de divisas, el EUR se denomina moneda o divisa base y el USD divisa de cotización. Si analizamos un gráfico de precios y vemos que el mismo está subiendo, significa que el valor del EUR sube con respecto al USD. Si la situación fuera a la inversa y el gráfico nos indica una baja, significa que el dólar se está apreciando con respecto al euro.

Existen 7 pares de divisas denominados principales y concentran el 80% de las operaciones en el mercado Forex:

  • EUR/USD: Euro/Dólar estadounidense
  • USD/JPY: Dólar estadounidense/Yen japonés
  • GBP/USD: Libra esterlina/Dólar estadounidense
  • USD/CHF: Dólar estadounidense/Franco suizo
  • AUD/USD: Dólar australiano/Dólar estadounidense
  • USD/CAD: Dólar estadounidense/Dólar canadiense
  • NZD/USD: Dólar neozelandés/Dólar estadounidense

Pares exóticos en el mercado Forex

Los pares de divisas principales se denominan así porque representan a las principales economías del mundo. Estos pares poseen una elevada liquidez en el mercado Forex, es decir que cuando usted lleve adelante una posición, ya sea de compra o de venta con estos pares, siempre encontrará una contraparte.

Pero, las operaciones en Forex no se agotan en estos pares. Existen los conocidos como pares exóticos. están conformados por una divisa de los pares principales y la moneda de una economía emergente o pequeña. Esto pares pueden ofrecer al trader de Forex oportunidades muy interesantes de ganancias. Sin embargo, hay que considerar que los pares exóticos poseen una menor liquidez y una volatilidad más alta. Esto, puede dificultar salir de posiciones a tiempo y recibir importantes pérdidas.

Algunos ejemplos de pares exóticos incluyen:

  • USD/TRY: Dólar estadounidense/Lira turca
  • EUR/TRY: Euro/Lira turca
  • USD/SGD: Dólar estadounidense/Dólar de Singapur
  • USD/THB: Dólar estadounidense/Baht tailandés
  • USD/ZAR: Dólar estadounidense/Rand sudafricano

¿Qué ocurre con el yuan chino en Forex?

Desde hace algunas décadas, la economía de China se ha convertido en la segunda del mundo. Mantiene un nivel elevado de importaciones/exportaciones, al punto de que las economías de varios países dependen de los negocios con China. Sin embargo, la divisa de ese país no es parte de la canasta de monedas más importantes del mundo ¿cuál es la razón?

El yuan chino, también conocido como renminbi (RMB), ha estado ganando importancia en los mercados financieros globales en los últimos años, pero aún no se considera una de las principales monedas en el mercado Forex. Hay varias razones para esto:

  1. Control estricto por parte del gobierno: El gobierno chino mantiene un control estricto sobre la convertibilidad del yuan. Aunque ha habido avances en la internacionalización del yuan, aún existen restricciones significativas. La capacidad de inversión y comercio con esta moneda están limitadas en comparación con las monedas principales.
  2. Liquidez limitada: A pesar de los esfuerzos para aumentar su liquidez, el yuan chino todavía tiene menos volumen de negociación en comparación con las principales monedas. Esto significa que los traders pueden enfrentar dificultades para entrar y salir de posiciones grandes sin afectar significativamente los precios.
  3. Fluctuaciones controladas: El Banco Popular de China (PBOC) interviene regularmente en los mercados de divisas para mantener el valor del yuan dentro de un rango establecido. Esto limita la volatilidad en el yuan, lo que puede hacer que sea menos atractivo para los operadores que buscan movimientos de precios significativos.

Funcionamiento del mercado Forex

A diferencia de un mercado como el bursátil, Forex no posee un lugar centralizado donde realizan las operaciones. No obstante, es habitual sostener que es un mercado abierto las 24 horas. Lo que sucede es que las principales plazas de intercambio de divisas son New York, Londres, Tokio y Sídney.

Gracias al uso horario, cuando una de estas plazas está cerrada, varias de las otras se encuentran en pleno funcionamiento. Muchos traders experimentados tratan de operar en los horarios coincidentes de los principales centros de operaciones. De esta forma, encuentran mayor liquidez, sobre todo aquellos que realizan operaciones y estrategias a corto plazo.

Participantes en el mercado y papel de los bancos centrales

El mercado Forex reúne a una gran variedad de participantes de todo el mundo y de diferentes envergaduras. Los banco y grandes instituciones financieras juegan un rol importante. Debido al volumen de sus operaciones pueden alterar los precios de cotización de un par de divisas. Por esa razón, los analistas, cuando hay una gran fluctuación en el precio, buscan quién de los grandes operadores están actuando.

Los gobiernos también participan de Forex y lo hacen para cubrir sus compromisos internacionales, al igual que las empresas que importan o exportan bienes y servicios.

Sin embargo, la mayor influencia en Forex proviene de las decisiones y operaciones de los bancos centrales de los países y regiones más importantes. Cada decisión de política monetaria tiene un impacto directo sobre el comportamiento de las divisas en Forex.

Hagamos un breve repaso de los principales bancos centrales con mayor influencia en el mercado Forex:

Por fuera de estos grandes jugadores de Forex, miles de inversores y traders operan a diario en este mercado.

Trading en Forex: Operativa y conceptos clave

A continuación, exploraremos los aspectos fundamentales sobre cómo operar en Forex y los conceptos clave que deben tenerse en cuenta en este mercado financiero. Comprender la operativa y estrategias adecuadas, así como gestionar el apalancamiento, el margen y el riesgo es esencial para obtener resultados exitosos en Forex.

Brókers y plataformas para trading con divisas

Desde la irrupción de internet y la posibilidad de las conexiones remotas para gran parte de la población, las puertas de los mercados financieros se abrieron de forma masiva. Los espacios que antes estaban reservados para grandes firmas de inversores ahora daban paso a traders individuales. Para Forex esto no fue la excepción.

Para comenzar a operar en el mercado de divisas es importante la adecuada selección de un bróker o corredor. Este será el intermediario entre usted y el mercado Forex. En algunos casos actuará como contraparte de sus operaciones. Es importante, a la hora de elegir su corredor, asegurarse de que se encuentre regulado y autorizado por los organismos correspondientes. Tenga la precaución de que se trate de un corredor especializado en mercado de divisas. Por lo general, estos brókers no cobran comisiones a sus clientes. Sus beneficios provienen de los spreads de precios, la diferencia entre el precio de compra y de venta en los pares de divisas.

En la actualidad, casi la totalidad de las operaciones en Forex se realizan de manera online. Para esto, cuando usted abra su cuenta, el bróker le proveerá de una plataforma de trading. Se trata de un programa o aplicación desde donde usted podrá realizar todas las operaciones en Forex. Comprar y vender pares de divisas, realizar análisis técnico, utilizar los diferentes tipos de órdenes para operar.

Existe una gran variedad de plataformas de trading, inclusive cuentan con un listado de brókers regulados para que, si usted accedió primero a una plataforma, pueda elegir su corredor.

El pip en Forex

Familiarizarse con el lenguaje del mercado Forex es algo que deberá hacer para comprender parte de los secretos antes de operar. Un concepto clave en el mercado de divisas es el Pip. Los cambios en el precio de cotización de los pares de divisas se miden en pips y ¿qué es un pip?

La palabra “pip” proviene de la sigla en inglés “Percentage in Point” o “Price Interest Point”. Podemos traducir esto como “Porcentaje en Punto” o “Punto de Interés de Precio”. Los pips son fundamentales para medir los movimientos de precios en el mercado de divisas y determinar las ganancias o pérdidas en una operación.

En la mayoría de los casos, un pip representa la variación más pequeña posible en el precio de un par de divisas. Para la mayoría de los pares de divisas principales, un pip suele ser igual a 0,0001. Representa un cambio en el cuarto decimal del precio. Sin embargo, existe una excepción. Para todos los pares que estén integrados por el el yen japonés (JPY), el pip será de 0,01. Es decir que representa un cambio en la segunda unidad decimal.

Por ejemplo, si el par EUR/USD se mueve de 1.1000 a 1.1001, se ha producido un cambio de un pip al alza. Si el par se mueve de 1.1000 a 1.0999, se ha producido un cambio de un pip a la baja.

El valor de un pip puede variar según el tamaño de la posición que se esté negociando. Para calcular el valor monetario de un pip en una operación específica, es necesario tener en cuenta el tamaño de la posición y el tamaño del contrato.

La importancia de los lotes en las operaciones con divisas

Uno de los conceptos en las operaciones en el mercado Forex que usted debe conocer muy bien es el de lotes. Todas las posiciones que abra, sean de compra o venta se rigen por este concepto.

Un “lote” es una unidad de medida estándar utilizada para cuantificar el tamaño de una transacción o posición en una operación de cambio de divisas. Los lotes son esenciales para determinar la cantidad de una moneda que se está comprando o vendiendo en una operación y, en última instancia, para calcular el riesgo y la ganancia potencial.

Existen tres tamaños de lotes principales en Forex:

  1. Lote Estándar: Un lote estándar representa 100,000 unidades de la moneda base en un par de divisas. Por ejemplo, si está operando el par EUR/USD y compra un lote estándar, está comprando 100,000 euros.
  2. Mini lote: Un lote mini es igual a 10,000 unidades de la moneda base. Si compra un lote mini del par EUR/USD, estaría comprando 10,000 euros.
  3. Micro lote: Un lote micro es igual a 1,000 unidades de la moneda base. Al comprar un lote micro en el par EUR/USD, estaría comprando 1,000 euros.

Los lotes estándar, debido a su magnitud, están reservados para grandes bancos e instituciones financieras. Los lotes mini y micro son más accesibles para los operadores individuales. Una recomendación habitual es que para comenzar a operar en Forex, lo haga con cuentas micro. Esto reducirá su exposición y limitará el riesgo de grandes pérdidas.

Análisis Forex para operar de forma profesional

El mercado de divisas ofrece importantes oportunidades para obtener ganancias a partir de las fluctuaciones de precios en los pares de divisas. Los traders de corto plazo buscan beneficiarse de los pequeños cambios que se producen a lo largo de una jornada. Para ello, desarrollan estrategias que consisten en abrir y cerrar múltiples posiciones durante una jornada o un período corto de tiempo.

Los inversores de largo plazo compran pares con la expectativa de un crecimiento en la cotización a lo largo del tiempo.

Ahora bien, cualquiera sea el tipo de estrategia que elija para operar en Forex, usted necesitará de un sólido análisis Forex previo. Este análisis consiste en establecer los factores que podrían influir en el comportamiento de los precios en los pares que ha seleccionado.

Para poder tomar decisiones informadas, usted dispone de dos enfoques bien definidos: el análisis técnico y el análisis fundamental.

El primero de ellos consiste en estudiar los gráficos de precios y, a partir de ellos, establecer patrones de comportamiento. el analista técnico se basa en indicadores y estadísticas.

El análisis fundamental se asienta en el conocimiento y la comprensión de eventos y noticias económicas y financieras que afectan a las divisas. Por ejemplo, las decisiones en materia de política monetaria de los bancos centrales.

Los traders más experimentados, si bien tienen un enfoque principal, utilizan ambos análisis para tomar decisiones de trading. Esto, les brinda una mayor seguridad.

Uso de apalancamiento y margen

A medida que usted vaya adquiriendo experiencia con sus operaciones en Forex, podrá comenzar a tomar mayores riesgos. Algo que no aconsejamos en su etapa de principiante.

En el mercado de divisas, tiene la posibilidad de aumentar el tamaño de sus posiciones de trading gracias al apalancamiento y por medio de una cuenta de margen. El apalancamiento no es otra cosa que agrandar sus posiciones con dinero prestado. Por supuesto que, el encargado de prestarle ese dinero será su bróker. El principal beneficio que le ofrece el apalancamiento en Forex es que, si su posición resulta triunfadora, sus ganancias se multiplicarán. La contracara de esto, es que si el mercado se vuelve en contra de su posición, las pérdidas también se multiplicarán. En resumen, el apalancamiento ofrece buenas oportunidades, pero eleva considerablemente los riesgos.

Para poder acceder a posiciones apalancadas, deberá abrir una cuenta de margen con su bróker.

Importancia de una estrategia sólida y gestión de riesgo

¿Por qué las estrategias son importantes en Forex? Si su objetivo es alcanzar adecuados niveles de ganancias operando en el mercado de divisas, usted necesita saber cómo alcanzarlo. Para ello, es fundamental definir cuál será su perfil de inversor ¿Será un operador de largo o corto plazo? ¿Las operaciones en Forex serán un complemento de su actividad habitual o pretende convertirse en un trader full-time? ¿Cuánto capital está dispuesto a poner en juego para el trading en Forex?

De las respuestas a estas preguntas podrá establecer cuáles serán sus estrategias de trading más convenientes. Recuerde que el mercado Forex, como cualquier mercado financiero, no está exento de riesgos de pérdidas. Siempre que opere con intercambio de divisas existirá la posibilidad de operaciones que resulten en pérdidas. Para evitar que esas pérdidas terminen por expulsarlo del mercado, es imprescindible una adecuada gestión del riesgo. Esto, será parte de sus estrategias.

¿Cómo comenzar en el mercado de divisas?

Oportunidades de negocio en Forex y temas relacionados

El mercado de Forex brinda diversas oportunidades de negocio y la posibilidad de diversificar tus inversiones. Al operar en Forex, puedes beneficiarte de las fluctuaciones en los tipos de cambio de diferentes monedas y aprovechar las oportunidades de ganancias.

Además, es importante estar al tanto de temas relacionados con Forex. Nos referimos a las criptomonedas y las materias primas. Las criptomonedas, como el Bitcoin, han ganado popularidad en los últimos años y presentan oportunidades de inversión atractivas. Por otro lado, las materias primas, como el oro y el petróleo, también están vinculadas al mercado de Forex y pueden ser consideradas como activos comerciables.

Un número importante de traders de Forex, toman mayores riesgos en sus operaciones y buscan protegerlas con algún tipo de diversificación. Por ejemplo, si abren una posición apalancada para el par EUR/USD, utilizan el mercado de contratos de opciones para abrir una posición opuesta que compense una potencial pérdida.

Capacitación para intervenir en Forex

Muchas personas que participan en los mercados financieros parecen tener una intuición natural para operar en ellos. Pero, “la intuición” no es suficiente para obtener ganancias perdurables en el tiempo y mantenerse dentro del mercado Forex. Usted, necesita conocer en profundidad el mercado, sus secretos, sus oportunidades en los diferentes momentos.

Esto, solo se logra por medio de la experiencia y una sólida capacitación. La experiencia solo se la proveerá el tiempo. Con relación a la formación y capacitación en Forex, usted está a un paso de obtener las mejores del mercado. Club de Capitales lo invita a conocer sus Cursos de Trading. Acceda a los mejores cursos basados en Análisis Técnico y la Teoría Elliott Wave. Más de 15 años formando traders profesionales nos acreditan para ofrecerle una formación que le permita lograr excelentes desempeños en el mercado Forex.

Preguntas frecuentes sobre el mercado de Forex

¿Cómo se calcula el tipo de cambio en Forex?

El tipo de cambio en el mercado de Forex se determina mediante la oferta y demanda de las diferentes divisas. El valor de una divisa con relación a otra está influenciado por diversos factores económicos, políticos y sociales. Los bancos y otras instituciones financieras realizan transacciones continuas que determinan el precio al cual se puede comprar y vender una determinada divisa.

¿Cuánto dinero puedo invertir y cuánto puedo ganar en Forex?

El monto de dinero que puede invertir en Forex depende de su situación financiera y sus objetivos como inversor. No existe un límite mínimo o máximo en cuanto a la inversión en Forex. Los beneficios potenciales también varían según los movimientos del mercado y el tamaño de su inversión. Es importante tener en cuenta que el trading en Forex conlleva riesgos. Es recomendable tener conocimientos sólidos y una estrategia antes de invertir.

¿Qué son las criptomonedas y cómo se relacionan con Forex?

Las criptomonedas son monedas digitales descentralizadas que utilizan tecnología de criptografía para garantizar la seguridad y la verificación de las transacciones. Aunque las criptomonedas no son negociadas directamente en el mercado de Forex, algunos brokers permiten operar con CFDs (Contratos por Diferencia) relacionados con criptomonedas. Esto, brinda la oportunidad de especular sobre el movimiento de los precios de criptomonedas sin poseerlas físicamente.

¿Cuál es el papel de las materias primas en el mercado de Forex?

Las materias primas desempeñan un papel importante en el mercado de Forex debido a que los precios de estas pueden afectar el valor de las divisas. Por ejemplo, un aumento en el precio del petróleo podría tener un impacto negativo en las divisas de los países importadores de petróleo y un impacto positivo en las divisas de los países exportadores de petróleo. Los traders de Forex están atentos a los movimientos en los precios de las materias primas para tomar decisiones informadas en sus operaciones.