Los gobiernos, empresas y particulares compran y venden divisas de manera permanente. Para cancelar deudas, cubrir productos o servicios adquiridos en el exterior o, simplemente, para especular con las variaciones en las cotizaciones de las divisas. Todas estas operaciones se realizan en el mercado Forex o mercado de divisas. Desde la irrupción del comercio online en mercados financieros, se abrieron las puertas para que los particulares puedan realizar trading en Forex. Convertirse en trader de Forex es una gran oportunidad para intervenir en el mercado de divisas.

El trading de Forex es una forma operar en la cual, el trader, compra y vende pares de divisas. El objetivo es obtener una ganancia a partir de las fluctuaciones de las diferentes cotizaciones. El mercado Forex posee características que lo diferencian de otros mercados financieros. Posee una extensión global, opera las 24 horas y no existe un organismo central regulador. Desde cualquier lugar del planeta que usted se encuentre y con una conexión a internet puede ser un trader de Forex.

Para todos aquellos que se entusiasman con la posibilidad de operar como trader de divisas, hemos preparado esta guía. Hablaremos de todos los aspectos relevantes que debe tener en cuenta para operar en el mercado Forex. Cuáles son los riesgos que tendrá que asumir, ventajas y desventajas y todo lo que necesita considerar para ser un trader de Forex.

¿Qué es el trading de Forex?

Antes de introducirnos de lleno en conocer todo lo necesario para convertirse en un trader de Forex, reforzaremos algunos conceptos básicos, comenzado por comprender qué es el trading en Forex.

El trading en Forex, también conocido como intercambio de divisas o mercado de divisas, es una actividad financiera que consiste en la compra y venta de monedas de diferentes países. Su nombre proviene de la abreviatura de “Foreign Exchange”, que significa “intercambio de divisas” en inglés.

En este mercado, los participantes, como traders individuales, bancos, corporaciones y fondos de inversión, buscan obtener beneficios especulando con las fluctuaciones de los tipos de cambio entre las distintas divisas. El objetivo principal del trading en Forex es aprovechar las variaciones en el valor de las monedas para comprar a un precio más bajo y vender a un precio más alto, o viceversa, en un período relativamente corto.

Así funciona mercado Forex

El mercado Forex funciona las 24 horas, los 7 días de la semana, ya que está abierto en diferentes países y zonas horarias. Esto permite que los traders puedan operar en cualquier momento, siempre y cuando tengan acceso a un bróker o plataforma de trading.

Forex es influenciado por diversos factores como noticias económicas, políticas, eventos globales y condiciones económicas de los países. Estos factores pueden afectar la oferta y demanda de las divisas, generando movimientos en los precios.

Los traders de Forex pueden especular sobre los movimientos de los precios, tanto al alza como a la baja, para obtener beneficios. Utilizan herramientas como el análisis técnico y fundamental para tomar decisiones de compra o venta de divisas.

Requisitos para convertirse en trader de Forex

Antes de la irrupción definitiva de internet y las operaciones online, el mercado Forex estaba reservado solo a gobiernos, corporaciones e instituciones financieras. Lo mas cerca que los individuos estaban del trading en Forex era ir a una exchange y cambiar unas pocas divisas de un país por otra.

Actualmente, todas aquellas personas que reúnan ciertas condiciones podrán operar en el mercado Forex. Comenzaremos analizando algunos requisitos previos que no podrá saltearse se quiere convertirse en un trader de Forex.

Conocimiento profundo del mercado de divisas

Para convertirse en trader de Forex o de cualquier otro mercado financiero, un requisito indispensable es tener un conocimiento profundo del mercado. En el caso del mercado de divisas, es fundamental conocer cómo se opera y cuáles son los factores principales que provocan cambios en la cotización de las divisas.

El mercado Forex suele atravesar períodos de alta volatilidad que pueden afectar a solo unos pocos pares de divisas o a muchos. El trader de Forex debe aprender a anticiparse a esos cambios. Otro aspecto importante es conocer cuáles son los pares de divisas más adecuados para operar. Esto último dependerá, en gran medida, de su perfil como trader.

Antes de sumergirse en el trading en Forex, desarrolle un conocimiento profundo del mercado de divisas. Esto, será un plus adicional para sus operaciones.

Capital inicial para operar como trader de Forex

El trading en mercados financieros tiene como requisito ineludible contar con un capital disponible para invertir. Este capital debe ser exclusivo para su trading en Forex ¿Qué queremos decir con esto? Nunca utilice dinero que sea parte de su vida cotidiana. No comprometa sus fondos de pensión, ni la colegiatura de sus hijos. Tampoco utilice el dinero reservado para el pagos de impuesto.

El capital inicial que utilice para convertirse en trader de Forex debe ser dinero que está dispuesto a perder. Es decir, que no afecte su vida cotidiana.

¿Es posible comenzar con muy poco capital? Sí, es posible. Sin embargo, debe considerar que las potenciales ganancias estarán en relación a ese capital. Usted tendrá que balancear si vale el esfuerzo por resultados exiguos. Es mejor tomarse más tiempo para reunir el capital necesarios. Mientras tanto, puede ir practicando en las cuentas demo, de las que hablaremos más adelante.

Elección de una plataforma de trading y su bróker online

Dos requisitos también imprescindibles si quiere operar como trader de Forex. Seleccionar un bróker online y una plataforma de trading segura, confiable y con los recursos necesarios.

Cuando usted opera en el mercado Forex no lo hace de forma directa. Existe un intermediario encargado de procesar y ejecutar sus órdenes de trading. Ese intermediario es el bróker online o corredor de divisas. Existe un listado interminable de brókers que usted puede elegir. Sin embargo, esta no es una decisión que deba tomar a la ligera. Su bróker debe ser una empresa confiable, segura y sobre todo, estar regulada por los organismo desde donde opera. Recuerde que su capital inicial estará en una cuenta bajo la custodia del corredor.

En los países donde está permitido el trading en Forex existen organismos de regulación de la actividad financiera que le proporcionarán un listado de brókers registrados. Además de esto, deberá averiguar cuáles son las calificaciones del corredor. Qué opinan los usuarios. Cuáles son sus tarifas. Indague sobre los plazos que maneja para la disponibilidad del dinero. Asegúrese que cuente con un área de soporte al cliente que funcione las 24 horas y, en lo posible, en su idioma.

Recomendaciones para su plataforma de trading

Con respecto a la plataforma de trading, esta será su aliada incondicional. Usted realizará todas las operaciones de trading en Forex a través de la plataforma. Por lo general, cuando elija su bróker online, este pondrá a su disposición el acceso a las plataformas que utiliza. Un camino inverso podría ser, seleccionar su plataforma y allí, encontrará un listado de brókers habilitados para el uso de la plataforma.

Elija una plataforma de trading que cuente con todos los recursos necesarios para el enfoque de trading que usted lleve adelante. Es importante que cuente con la posibilidad de habilitar una cuenta demo. Con ella, usted podrá generar operaciones simuladas para poner a prueba su estrategia de trading y corregir, si corresponde, los errores. Estas cuentas demo funcionan con datos reales de los mercados.

A modo de ejemplo, AvaTrade es un bróker regulado y muy reconocido que le permite operar en distintos mercados y con instrumentos financieros variados. Como recomendación de plataforma de trading, nos inclinamos por MetaTrader 4.

Pasos para comenzar a operar en Forex

Apertura de una cuenta para trading en Forex

Una vez seleccionado su bróker y su plataforma de trading, el primer paso para comenzar a operar como trader de Forex es abrir una cuenta. Esta cuenta será un vínculo entre usted y el corredor.

Para esto, el corredor le solicitará información personal y, probablemente, una serie de documentación en formato digital. También deberá proveer una cuenta bancaria y la forma en que usted transferirá fondos a su cuenta de trading y a la inversa, retire fondos.

Dado el carácter personalísimo de la información que va a suministrar, es fundamental la seriedad de bróker y que esté regulado.

Una vez aprobada su cuenta de trading, podrá pasar al siguiente paso. Asegúrese de conocer los diferentes tipos de cuentas de trading que el corredor tiene para ofrecerle.

Depósito de fondos

Ya tiene su cuenta abierta y está lista para comenzar el trading en Forex. El siguiente paso será dotar a esa cuenta de los fondos que ya hemos definido como capital inicial. No es necesario que transfiera todo el capital que tiene disponible. Posiblemente, el bróker exija un depósito mínimo.

Antes de exponer su capital en operaciones en el mercado Forex, nuestra recomendación es que elabore su estrategia y plan de trading. Luego, póngalo a prueba utilizando la cuenta demo de la que hablaremos en el siguiente paso.

Uso de una cuenta demo

La mayoría de las plataformas de trading permiten al usuario utilizar una cuenta demo ¿Cuál es la utilidad de esto? Una cuenta demo nos permite realizar operaciones simuladas utilizando los datos reales del mercado.

De esta forma, usted puede poner a prueba su estrategia de trading y, sobre todo, practicar y familiarizarse con la plataforma. No pondrá su capital en riesgo. Las cuentas demos son excelentes oportunidades para adquirir experiencia en el mercado Forex de manera segura.

Análisis Técnico y Fundamental, los enfoques para un trader de Forex

El análisis técnico y el fundamental son dos enfoques con los cuales usted puede desarrollar sus estrategias de trading. Se trata de dos formas diferentes de analizar los mercados. Esto, de ninguna manera, implica que uno sea excluyente del otro.

La mayoría de los traders de Forex utilizan un enfoque basado en el análisis técnico. Sobre todo, para las operaciones de compra y venta de divisas a corto plazo. Los inversores a largo plazo se inclinan más por los fundamentos a la hora de tomar decisiones de inversión.

Los traders exitosos, junto a su enfoque técnico, tienen su mirada puesta en los fundamentos. Estos, pueden advertirle de posibles cambios repentinos en la cotización de un par de divisas. Veamos esto con un ejemplo. Un trader de Forex opera con el par EUR/USD. Esto significa que cuando compra el par, está comprando euros y vendiendo dólares. Se está preparando para abrir una posición larga (compra) del par EUR/USD. Sin embargo, la Reserva Federal anuncia un fuerte aumento de la tasa de referencia. Esto impactará en la cotización del dólar. Es posible que se aprecie con relación al euro. El trader de Forex deberá revisar su estrategia y evaluar si es conveniente adoptar una posición larga. Como conclusión digamos que a este trader técnico los fundamentos lo obligaron a rever su estrategia.

Ahora, veamos las características de estos dos enfoques para el trading en Forex.

Importancia del análisis fundamental para el trader de Forex

El análisis fundamental se centra en el estudio de los factores económicos y políticos que pueden afectar el valor de una divisa. Algunos de los aspectos clave a considerar en el análisis fundamental incluyen:

  • Indicadores económicos: Es importante seguir de cerca los informes y datos económicos, como el Producto Interno Bruto (PIB), las tasas de interés y el empleo. Estos indicadores pueden proporcionar una visión de la salud económica de un país y tener un impacto significativo en el valor de su moneda.
  • Eventos geopolíticos: Los acontecimientos políticos y las tensiones geopolíticas también pueden influir en el mercado Forex. Las elecciones, los conflictos internacionales y los cambios en las políticas gubernamentales pueden generar volatilidad en los precios de las divisas.
  • Factores sociales y medioambientales: En la actualidad, factores como los cambios demográficos, la sostenibilidad ambiental y las tendencias sociales también se consideran cada vez más relevantes en el análisis fundamental.

El enfoque basado en análisis técnico en Forex

El análisis técnico se basa en el estudio de patrones y tendencias en los gráficos de precios para pronosticar movimientos futuros. Algunas de las herramientas y técnicas utilizadas en el análisis técnico son las siguientes:

  • Gráficos de precios: Los traders utilizan gráficos de líneas, barras o velas japonesas para visualizar y analizar el historial de precios de un par de divisas. Estos gráficos ayudan a identificar patrones y desarrollar estrategias basadas en la acción del precio.
  • Indicadores técnicos: Existen numerosos indicadores técnicos, como las medias móviles, los osciladores y las bandas de Bollinger, que proporcionan señales de compra o venta basadas en cálculos matemáticos aplicados a los precios históricos.
  • Niveles de soporte y resistencia: Los niveles de soporte y resistencia son niveles de precios en los que se espera que la demanda o la oferta sean significativas. Detectar y utilizar estos niveles puede ser útil para tomar decisiones de trading.

Combinar el análisis fundamental y técnico puede brindar un enfoque más completo y equilibrado al operar en el mercado Forex. El análisis fundamental proporciona una comprensión de los factores subyacentes que impulsan los movimientos del mercado. En tanto que, el análisis técnico ayuda a identificar oportunidades específicas de entrada y salida del mercado.

Gestión del riesgo en el trading de Forex

El trader de Forex debe tener absoluta consciencia de que un número importante de sus operaciones no serán exitosas. Esto se debe a esa dosis de imprevisibilidad y volatilidad de los mercados. Aquí, es donde se hace necesario contar con una sólida gestión del riesgo.

Gestionar el riesgo implica adoptar una serie de acciones que permitan limitar las posibilidades de pérdidas y que impacten lo menos posible.

Conceptos básicos de gestión del riesgo

Para gestionar el riesgo de manera efectiva en el trading de Forex, es importante tener en cuenta los siguientes conceptos:

  • Tamaño de la posición: Consiste en determinar la cantidad de dinero que se va a arriesgar en cada operación. Se recomienda no arriesgar más del 2% del capital total en una sola operación.
  • Stop Loss: Es una orden colocada en la plataforma de trading para limitar las pérdidas en una operación. Se establece un nivel de precios al cual se cerrará automáticamente la operación si el mercado se mueve en contra.
  • Take Profit: Es una orden colocada en la plataforma de trading para asegurar las ganancias en una operación. Se establece un nivel de precios al cual se cerrará automáticamente la operación si el mercado alcanza ese nivel.

Herramientas para la gestión del riesgo para el trading en Forex

Existen diversas herramientas que los traders de Forex utilizan para gestionar el riesgo de manera eficiente:

  • Ratio de riesgo-recompensa: Consiste en establecer una relación entre el potencial de ganancias y las pérdidas en una operación. Se busca obtener un ratio positivo, en el cual las ganancias potenciales sean mayores que las pérdidas potenciales.
  • Trailing Stop: Es una herramienta que permite ajustar automáticamente el nivel de stop loss a medida que el mercado se mueve a favor de la operación, protegiendo así las ganancias.
  • Diversificación: Consiste en operar en diferentes pares de divisas y no concentrar todo el capital en una sola operación. Esto ayuda a reducir el riesgo al tener exposición a diferentes mercados.

Estrategias de trading en Forex

El trading de Forex ofrece a los inversores la oportunidad de aplicar diferentes estrategias para obtener ganancias. A continuación, exploraremos tres de las estrategias más utilizadas en el mercado Forex:

Scalping

El scalping es una estrategia de corto plazo que se centra en realizar múltiples operaciones rápidas para aprovechar pequeños movimientos de precios. Los scalpers buscan obtener ganancias en períodos de tiempo muy breves, por lo general, en segundos o minutos.

Para tener éxito en el scalping, se requiere un monitoreo constante del mercado y una ejecución rápida de las operaciones. Los indicadores técnicos, como las medias móviles y los osciladores, son herramientas populares utilizadas por los scalpers para identificar oportunidades de entrada y salida.

Algunas recomendaciones para futuros scalpers. Esta estrategia de trading impide estar viendo todas las operaciones en simultaneo. Por eso, muchos traders de Forex que utilizan esta estrategia se ayudan con órdenes de entradas automatizadas. Es decir, le dan la directiva a la plataforma de que cuando el precio del par alcanza un nivel, abra una posición. Luego, son fundamentales las órdenes de take profit para salir de las posiciones cuando se alcanzó la ganancia esperada. Lo mismo para la colocación de las Stop-Loss ante la eventualidad de que el mercado se vuelva en su contra.

Swing trading

El swing trading es una estrategia que se enfoca en aprovechar las tendencias a medio plazo en el mercado Forex. Los swing traders buscan beneficiarse de los movimientos de precios que pueden durar desde algunos días hasta varias semanas. Esta estrategia se basa en identificar puntos de inflexión en el mercado y operar en la dirección de la tendencia. Los indicadores técnicos, como el MACD y el RSI, son comúnmente utilizados por los swing traders para confirmar las señales de entrada y salida.

Day trading

El day trading es una estrategia en la que las operaciones se abren y se cierran en el mismo día. Los traders aprovechan los movimientos intradía en el mercado Forex. Un day traders busca obtener ganancias rápidas mediante la identificación de patrones de precios y el análisis de la volatilidad. El uso de gráficos de corto plazo, como los de 5 minutos o 15 minutos, es común en el day trading. Los day traders también utilizan indicadores técnicos para encontrar puntos de entrada y salida precisos.

Una de las ventajas más destacadas del day trading es que los operadores evitan los impactos de las operaciones fuera de hora.

Psicología y disciplina en el trading de Forex

La psicología y la disciplina son aspectos fundamentales para tener éxito como trader de Forex. El control emocional es primordial para tomar decisiones racionales en momentos de incertidumbre en el mercado.

Control emocional

El control emocional implica mantener la calma frente a la volatilidad del mercado y evitar dejarse llevar por el miedo o la euforia. Es importante tener una mentalidad equilibrada y gestionar adecuadamente las emociones durante las operaciones.

Para lograr un control emocional adecuado, es útil establecer reglas y límites claros, como por ejemplo fijar un límite de pérdida máxima por operación o por día. También es recomendable tener un plan de trading bien definido y seguirlo a rajatabla, sin dejarse influenciar por impulsos o corazonadas.

Elaboración de un plan de trading

Un plan de trading detallado es esencial para operar en Forex de manera disciplinada. Este plan debe incluir estrategias, objetivos financieros, horarios de operación y reglas claras de entrada y salida del mercado.

Al elaborar un plan de trading, es importante tener en cuenta factores como el perfil de riesgo personal, el capital disponible para operar y el tiempo que se está dispuesto a dedicar al trading. También es recomendable establecer metas claras y realistas, así como evaluar de forma periódica los resultados para realizar ajustes si es necesario.

La disciplina para seguir el plan de trading establecido es fundamental para mantener la consistencia y evitar caer en malas prácticas, como el sobreapalancamiento o tomar decisiones impulsivas.

Recursos y herramientas para traders de Forex

Los traders de Forex disponen de una gran cantidad de recursos y herramientas, tanto en el análisis técnico como en el fundamental. Incluso, muchas de esos recursos pueden estar incorporados en su plataforma de trading, facilitando su análisis previo a sus operaciones.

Compartimos con usted algunos de esos recursos.

Calendario económico

El calendario económico es una herramienta esencial para los traders. Este calendario permite estar al tanto de los eventos económicos y las noticias que pueden afectar los precios de las divisas. Este recurso muestra los anuncios de indicadores económicos, como tasas de interés, datos de empleo, inflación y otros factores relevantes para el mercado Forex. Al conocer las fechas y horarios de estos eventos, los traders pueden planificar sus operaciones y tomar decisiones fundamentadas.

En su calendario económico estarán registradas las reuniones periódicas de los principales bancos centrales del mundo. Las decisiones que se tomen en esas reuniones impactarán sobre la cotización de los pares de divisas.

Otros eventos que deben ser parte de su calendario son las fechas en las que se difunden datos económicos claves. Algunos de esos datos son:

  • Publicación de la tasa de empleo.
  • Informe mensual del Índice de Precios al Consumidor.
  • Resultados de la Balanza Comercial.

Noticias financieras

El seguimiento de las noticias financieras en tiempo real es fundamental para los traders de Forex, ya que les permite estar al tanto de los acontecimientos económicos y políticos que pueden influir en el mercado. Existen diversas fuentes de noticias financieras confiables, como agencias de noticias especializadas, portales financieros y medios de comunicación reconocidos. Estas noticias proporcionan análisis y comentarios sobre las tendencias del mercado, eventos relevantes y cambios en las políticas económicas que pueden tener un impacto en las operaciones de Forex.

Indicadores técnicos para traders de Forex

Los indicadores técnicos son herramientas matemáticas y estadísticas que ayudan a los traders a analizar los patrones de precios y pronosticar las tendencias del mercado. Estas herramientas se basan en fórmulas que calculan ciertos valores a partir de los datos históricos de precios. Los indicadores técnicos pueden proporcionar señales de compra o venta, identificar niveles de soporte y resistencia, y ayudar en la toma de decisiones. Algunos ejemplos comunes de indicadores técnicos son las medias móviles, el RSI (Índice de fuerza relativa) y el MACD (Convergencia/divergencia de medias móviles).

Elliott Wave, una herramienta poderosa para el trading en Forex

Un enfoque cada vez más popular dentro del análisis técnico es la Teoría Elliott Wave. En las páginas de Club de Capitales nos referimos a esta teoría de manera recurrente. Se trata de una de las herramientas más poderosa para los traders de Forex. La razón es bastante sencilla. La Teoría de la Ondas de Elliott, correctamente aplicada, posee un nivel de certezas por encima de otros enfoques.

Junto a otros indicadores de análisis técnico, Elliott Wave nos permite proyectar los movimientos de precios de los pares de divisas. De esta forma, podemos definir puntos de entrada y de salida más exitosos que redundan en excelentes beneficios para los traders de Forex.

Al principio, el uso de la Teoría Elliott Wave puede presentarle ciertas dificultades. Sin embargo, una sólida formación en el uso de esta herramienta potenciará su trading a niveles superiores. Desde Club de Capitales queremos animarlo a dar un paso fundamental como trader de Forex. Queremos que conozca nuestro Curso Avanzado de Elliott Wave. Un programa de formación online a cargo de expertos en Elliott Wave y mercados financieros con resultados a la vista. Visítenos hoy mismo.