El trading en Forex es, tal vez, el que más atrae a los inversores y traders individuales. El universo de internet ha potenciado la participación individual allí donde antes había un lugar reservado solo a grandes inversores. El trading con divisas nos permite desenvolver múltiples estrategias, basadas en análisis técnico o en fundamentos. Aquellos que se inclinan por el trading de Forex necesitan conocer algunas cuestiones básicas sobre cómo funciona este mercado.

El mercado de divisas reúne características que lo diferencias de otros mercados financieros. Aunque, los “principios” con los que se opera sean similares a otros. Para los inversores y traders individuales, habrá necesidades de contar con un bróker online y operar con una plataforma de trading. Sin embargo, existen otras particularidades que destacan al mercado Forex por encima de los otros.

En esta oportunidad, ofrecemos a nuestros lectores, sobre todo, a aquellos que recién están iniciando su camino en el trading de Forex, 6 respuestas a 6 preguntas que necesita conocer.

# 1 – Diferencias entre el trading en Forex o el de otros mercados

Comencemos por este aspecto básico, pero muy necesario. Existe una diferencia muy importante entre el mercado de divisas y otros mercados.

A diferencia de las acciones, las opciones y futuros, el trading de divisas no está sometido a ninguna regulación. No existe un espacio único donde operar. El trading en Forex no está protegido por ninguna cámara compensadora. Y, además, no existe un organismo de arbitraje entre partes en disputa.

Podemos decir que existe una suerte de “confianza explícita” entre las partes que operan. Parece increíble que el mercado más líquido, global y dinámico del mundo tenga un funcionamiento tan naif. Sucede que allí, todo el sistema financiero y las grandes corporaciones operan de manera constante. Nadie quiere que la falta de confianza complique este mercado. es una forma de autorregulación y da resultados.

El trading de divisas, para los operadores individuales, requiere de la intermediación de un corredor Forex. Al ingresar a este mercado desregulado, una buena medida para su protección es elegir que ese bróker esté registrado y habilitado. En el caso de Estados Unidos, muchos de ellos están registrados en National Futures Association (NFA).

Con respecto a otras características particulares del trading en Forex, digamos que no existe una intervención ante caídas dramáticas. Si la cotización del par EUR/USD está cayendo, los traders del mercado de divisas pueden seguir vendiendo. Nadie va a detenerlos. En mercado como el de acciones, si la Bolsa de New York (NYSE) ingresa en una espiral de caídas, se pueden suspender las operaciones.

De hecho, el trading de Forex les abre las puertas a las operaciones con información privilegiada. Si una institución financiera recibe la información de que el un banco central destacado va a aumentar sus tasas de interés en la próxima reunión, nada le impide comprar todas las divisas de ese país que quiera (o pueda).

Insistimos sobre eso, aunque estas características le hagan suponer que el mercado Forex es un mundo de salvajes, la realidad es otra. Opera las 24 horas y todos, grandes y pequeños inversores, han alcanzado la autorregulación como forma de funciona.

# 2 – ¿Cómo funciona el tema de las comisiones en el trading en Forex?

Ya mencionamos que, al igual que en otros mercados, necesitará un intermediario. Se trata de un bróker online o corredor.

Cuando opera con acciones o contratos de futuros u opciones o, por ejemplo, con fondos de inversión, pagará comisiones. Es “el negocio” de los corredores.

¿Ocurre lo mismo en el trading con divisas? No. Y aquí se verifica una particularidad de los brókers de divisas. Ellos, actúan como contraparte de sus operaciones, asumiendo el riesgo financiero. Por ejemplo, si usted lanza una orden de compra de un par en el mercado de divisas, ellos compran. Luego, por supuesto, venden y, en el diferencial o spread de precios está su ganancia.

# 3 – El pip, la unidad fundamental del trading con divisas

Todos los pares de divisas y, en general, todas las divisas tienen su propio precio o cotización. El mercado Forex se encargó de unificar la forma de mediar el crecimiento o baja en la cotización de todos los pares.

El pip es la unidad más pequeña de incremento o caída en la cotización de los pares de divisas. Por supuesto, el valor de este pip estará determinado por el precio de la cotización.

En la jerga del mercado Forex, usted podrá escuchar a los inversores y traders sostener: “gané 100 pips con el par USD/GBP”.

En el trading de Forex, las cotizaciones se expresan en un precio con 4 decimales. Por ejemplo, el par EUR/USD tiene una cotización de $ 1,0762. El pip es el que representa una unidad decimal en la cuarta posición. Si el precio del par su be 10 pips, la cotización será $ 1,0772.

Existe una sola excepción a esta regla estandarizada. Se trata de los pares que involucran al yen japonés. En estos casos, el pip corresponderá a una unidad en la segunda posición decimal.

# 4 – La esencia de lo que se negocia en el trading de Forex

En principio esto parece bastante simple. Como cualquier operación en el mundo físico: compra un bien, entrega dinero u otro bien. En el caso del trading con divisas, un operador toma una posición larga para una moneda y corta para otra.

Vamos a un ejemplo concreto. Si usted opera con el par EUR/USD y toma una posición larga, estará comprando la moneda única de la Unión Europea y vendiendo la moneda de Estados Unidos.

En esencia, no existe ningún intercambio físico en el trading de Forex. Sin embargo, la importancia en el funcionamiento de la economía mundial es clave. Si usted dirige una empresa en EE. UU. e importa bienes de capital desde Europa, deberá pagar esas importaciones en euros ¿dónde los consigue? En el mercado Forex. Otro caso, las operaciones del mercado del petróleo se realizan, en su mayoría, en dólares. Sin importar en qué país se encuentre, si compra petróleo…deberá comprar dólares para pagarlo.

Ahora que sabemos esto, muchos participantes del trading con divisas realizan sus operaciones porque necesitan de las monedas de otros países. Luego, existen una gran cantidad de participantes que operan con fines especulativos. Buscan obtener ganancias, explotando los diferenciales de precios en los pares. En este “universo” podemos encontrar grandes instituciones financieras y traders individuales.

Para ello, se valen del análisis técnico y sus herramientas o el análisis fundamental. Compran y venden pares de divisas con la intención de ganar dinero con las cotizaciones.

# 5 – Principales pares en el trading de divisas

En la actualidad existen 162 monedas oficiales en el mundo. Y, con todas ellas, se pueden conformar pares de divisas. Sin embargo, existen los conocidos como pares de divisas mayores.

Se trata de los 7 pares más líquidos del mercado Forex ¿Qué significa esto? Que siempre encontrará compradores y vendedores para cualquiera de esos 7 pares.

Participan en la conformación de los pares, las 8 divisas más importantes del mundo:

  • Dólar estadounidense (USD)
  • Euro (EUR)
  • Libra esterlina (GBP)
  • Yen japonés (JPY)
  • Franco suizo (CHF)
  • Dólar canadiense (CAD)
  • Dólar australiano (AUD)
  • Dólar neozelandés (NZD)

Ahora sí, repasemos los 7 pares mayores:

  • EUR/USD
  • USD/JPY
  • GBP/USD
  • USD/CHF
  • AUD/USD
  • USD/CAD
  • NZD/USD

Como dato adicional, mencionemos que el 80% del trading en Forex se realiza con estos pares de divisas. Si usted quiere operar con pares exóticos. Con divisas que están por fuera de las que hemos enumerado, puede hacerlo. Debe saber que las dificultades para comprar y vender cuando lo necesite son mayores. Esto se debe a que se trata de pares de divisas menos líquidos.

# 6 – ¿Qué es el carry trade en el trading de Forex?

Cada moneda oficial que conocemos está bajo la administración del banco central del país al que corresponde. Por ejemplo, todo lo que atañe a la política monetaria vinculada con el dólar corresponde a la Reserva Federal (FED).

A su vez, son los bancos centrales quienes toman decisiones sobre las tasas de interés de sus respectivos países. En el trading de Forex, el carry trade es una forma de comercio muy utilizada por grandes operadores. Fondos de cobertura, bancos de inversión, etcétera. Pero, también por los traders minoristas.

Cada moneda está asociada a la tasa de interés definida por su banco central. El carry trade busca explotar los diferenciales entre las tasas de interés de un país y otro. En palabras sencillas se trata de tomar una posición larga para la divisa con tasas más elevadas. Por su puesto, la posición corta corresponderá a la moneda con una tasa más baja.

Hace algunos años, más precisamente en 2005, la economía de Nueva Zelanda se vio impulsada por fuertes compras desde China. La tasa de referencia en ese país se elevó hasta el 7,5% anual. en tanto, en Japón, la tasa se mantenía en el 0%. El trading de divisas impulsó a los grandes operadores a negociar el par NZD/JPY. Fueron en largo con el dólar neozelandés y en corto con el yen japonés. Esto les aseguró un rendimiento de 750 puntos básicos anuales. Imagínese esto con grandes posiciones apalancadas. Nada podía salir mal. Esa es la esencia del carry trade para el trading en Forex.

Se trata de una técnica de trading con elevado nivel de riesgo. Se requiere un profundo conocimiento del escenario macroeconómico y un buen timing para entrar y salir. Los cambios en las decisiones monetarias pueden ser muy rápidos.

Conclusiones sobre el trading en Forex

Tenga en cuenta estos 6 aspectos relevantes antes de comenzar con el trading de divisas. Sus primeros pasos en el mercado Forex deben ser seguros. No necesita comenzar con grandes posiciones.

A partir de aquí, su estrategia de trading en Forex será su compañera de ruta. Recuerde que antes de operar con su propio capital, puede ponerla a prueba utilizando una cuenta demo. La mayoría de los corredores de divisas brinda la posibilidad de utilizar las cuentas demo de manera gratuita.

Ahora, un aspecto relevante para el trading en Forex. Gran parte del éxito de sus operaciones en el mercado de divisas está en contar con una sólida formación como trader. La improvisación y la falta de conocimientos pueden ser grandes enemigos de sus objetivos. Por eso, queremos hacerle una invitación muy especial. Venga a conocer los Cursos de Trading de Club de Capitales. Aprenda todos los “secretos” del análisis técnico, aplicados al trading de divisas. Nuestros programas de formación son integralmente online. A cargo de expertos y profesionales de los mercados financieros. Aproveche esta oportunidad hoy mismo y comience este nuevo y apasionante camino con la solidez de nuestros programas.